Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML)

Τελευταία ενημέρωση: 1 Ιανουαρίου 2026

Το ZeuzBet (zeuzbet.com.gr), που λειτουργεί υπό την εταιρεία Fortuna Games N.V. και κατέχει άδεια από την αρχή του Κουρασάο, δεσμεύεται πλήρως στην πρόληψη και την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Money Laundering) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Terrorist Financing). Η παρούσα Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) περιγράφει τις διαδικασίες, τις υποχρεώσεις και τα μέτρα που εφαρμόζει το ZeuzBet για να διασφαλίσει ένα ασφαλές και νόμιμο περιβάλλον για όλους τους παίκτες του.

1. Σκοπός και Πεδίο Εφαρμογής

Η παρούσα πολιτική έχει ως στόχο να διασφαλίσει ότι το ZeuzBet δεν χρησιμοποιείται ως μέσο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, φοροδιαφυγής ή χρηματοδότησης τρομοκρατικών οργανώσεων. Εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες, τους εργαζομένους και τους συνεργάτες του ZeuzBet, ανεξαρτήτως εθνικότητας ή τόπου διαμονής.

Το ZeuzBet συμμορφώνεται με τις διατάξεις της ισχύουσας διεθνούς νομοθεσίας, τις κατευθυντήριες γραμμές της FATF (Financial Action Task Force) και τις απαιτήσεις της αδειοδοτούσας αρχής του Κουρασάο.

2. Ορισμός Νομιμοποίησης Εσόδων (Money Laundering)

Ως νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ορίζεται η διαδικασία κατά την οποία χρήματα που προέρχονται από εγκληματικές ή παράνομες δραστηριότητες αντιμετωπίζονται ως νόμιμα εισοδήματα. Η διαδικασία αυτή συνήθως περιλαμβάνει τρία στάδια:

Τοποθέτηση (Placement): Εισαγωγή των παράνομων κεφαλαίων στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.
Στρωματοποίηση (Layering): Συγκάλυψη της προέλευσης των κεφαλαίων μέσω πολύπλοκων χρηματοοικονομικών συναλλαγών.
Ενσωμάτωση (Integration): Επανεισαγωγή των κεφαλαίων στην οικονομία ως φαινομενικά νόμιμα.

3. Πολιτική Γνώσης Πελάτη (Know Your Customer – KYC)

Το ZeuzBet εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες επαλήθευσης ταυτότητας (KYC) για όλους τους χρήστες. Ειδικότερα:

3.1 Επαλήθευση Ταυτότητας

Κάθε παίκτης που εγγράφεται στο ZeuzBet υποχρεούται να παράσχει τα ακόλουθα έγγραφα κατά τη διαδικασία επαλήθευσης του λογαριασμού του:

Επίσημο έγγραφο ταυτοποίησης (δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης).
Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας (λογαριασμός κοινής ωφέλειας, τραπεζικό αντίγραφο, που να μην έχει εκδοθεί πριν από 3 μήνες).
Απόδειξη κυριότητας μεθόδου πληρωμής (φωτογραφία κάρτας, στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού κ.λπ.).

3.2 Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD)

Σε περιπτώσεις υψηλού κινδύνου, το ZeuzBet δύναται να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα και πληροφορίες, όπως:

Απόδειξη πηγής κεφαλαίων (εκκαθαριστικό εφορίας, μισθοδοτική κατάσταση, τραπεζικά αντίγραφα).
Πληροφορίες σχετικά με επαγγελματική δραστηριότητα ή επιχειρηματική ιδιότητα.
Δήλωση περιουσιακής κατάστασης ή επιπλέον τεκμηρίωση.

4. Μέθοδοι Πληρωμής και Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το ZeuzBet αποδέχεται αποκλειστικά συναλλαγές μέσω αναγνωρισμένων και επαληθευμένων μεθόδων πληρωμής. Οι αποδεκτές μέθοδοι πληρωμής περιλαμβάνουν:

Κάρτες: VISA, Mastercard
Ηλεκτρονικά πορτοφόλια: Skrill, Neteller, Revolut
Κρυπτονομίσματα: Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano (ADA), Litecoin, Tron, Tether, Dogecoin
Προπληρωμένα / Vouchers: Flexepin
Άλλες μέθοδοι: Paysafe, Chainlink, USDC

Το ελάχιστο ποσό κατάθεσης είναι 20€ και το ελάχιστο ποσό ανάληψης επίσης 20€. Οι αναλήψεις διεκπεραιώνονται εντός έως 24 ωρών.

Κάθε συναλλαγή παρακολουθείται αυτόματα μέσω εξελιγμένων συστημάτων ανίχνευσης ύποπτης δραστηριότητας. Το ZeuzBet διατηρεί το δικαίωμα να παγώσει ή να ακυρώσει συναλλαγές που εγείρουν υπόνοιες νομιμοποίησης εσόδων.

5. Απαγορευμένες Δραστηριότητες

Το ZeuzBet απαγορεύει ρητά τις ακόλουθες δραστηριότητες:

Χρήση της πλατφόρμας για νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότηση τρομοκρατίας.
Κατάθεση κεφαλαίων που προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες.
Χρήση λογαριασμών τρίτων για κατάθεση ή ανάληψη κεφαλαίων.
Δημιουργία πολλαπλών λογαριασμών με σκοπό την παράκαμψη ορίων ή ελέγχων.
Οποιαδήποτε προσπάθεια συγκάλυψης της προέλευσης κεφαλαίων.
Χρήση κλεμμένων ή μη εξουσιοδοτημένων μεθόδων πληρωμής.

6. Παρακολούθηση και Αναφορά Ύποπτης Δραστηριότητας

Το ZeuzBet διαθέτει ειδικευμένη ομάδα Συμμόρφωσης (Compliance Team) που παρακολουθεί συνεχώς τις συναλλαγές και τη συμπεριφορά των χρηστών. Ενδεικτικά σημάδια ύποπτης δραστηριότητας που αξιολογούνται περιλαμβάνουν:

Ασυνήθιστα υψηλές καταθέσεις ή αναλήψεις χωρίς εμφανή αιτιολογία.
Συχνές και μικρές καταθέσεις που ακολουθούνται άμεσα από αναλήψεις χωρίς αξιόλογη δραστηριότητα στοιχηματισμού.
Χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής ή συχνή εναλλαγή μεθόδων.
Αιτήματα ανάληψης σε διαφορετικό λογαριασμό από αυτόν της κατάθεσης.
Δραστηριότητα που δεν συνάδει με το δηλωθέν οικονομικό προφίλ του χρήστη.

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το ZeuzBet δύναται να αναστείλει τον λογαριασμό του χρήστη, να ζητήσει πρόσθετα έγγραφα και, εφόσον κριθεί απαραίτητο, να αναφέρει το περιστατικό στις αρμόδιες αρχές.

7. Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα (Politically Exposed Persons – PEP)

Το ZeuzBet εφαρμόζει ενισχυμένες διαδικασίες ελέγχου για πολιτικά εκτεθειμένα πρόσωπα (PEP), δηλαδή άτομα που κατέχουν ή έχουν κατασχέσει εξέχουσες δημόσιες θέσεις. Τα PEPs υπόκεινται σε αυστηρότερη επαλήθευση ταυτότητας και πηγής κεφαλαίων, καθώς θεωρούνται υψηλότερου κινδύνου για νομιμοποίηση εσόδων.

8. Τήρηση Αρχείων

Το ZeuzBet τηρεί πλήρη αρχεία όλων των συναλλαγών και των εγγράφων επαλήθευσης ταυτότητας για χρονικό διάστημα τουλάχιστον 5 ετών από τη λήξη της σχέσης με τον πελάτη ή την ολοκλήρωση της συναλλαγής, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της αδειοδοτούσας αρχής. Τα αρχεία αυτά είναι διαθέσιμα στις αρμόδιες αρχές κατόπιν αιτήματος.

9. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το ZeuzBet παρέχει τακτική εκπαίδευση σε όλο το προσωπικό που εμπλέκεται στην επεξεργασία συναλλαγών και την εξυπηρέτηση πελατών, σχετικά με:

Αναγνώριση ύποπτης δραστηριότητας και σημείων νομιμοποίησης εσόδων.
Διαδικασίες αναφοράς εσωτερικά και εξωτερικά.
Νομικές υποχρεώσεις και κυρώσεις σε περίπτωση παράβασης.
Ενημέρωση για νέες μεθόδους και τάσεις στη νομιμοποίηση εσόδων.

10. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης (Compliance Officer)

Το ZeuzBet διορίζει έναν Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (Compliance Officer) ο οποίος είναι αρμόδιος για:

Την εφαρμογή και επικαιροποίηση της πολιτικής AML.
Την παρακολούθηση της συμμόρφωσης με τους ισχύοντες νόμους και κανονισμούς.
Την επικοινωνία με τις αρμόδιες αρχές σε περίπτωση ύποπτων συναλλαγών.
Την εκπαίδευση του προσωπικού και την ενημέρωση για αλλαγές στη νομοθεσία.

11. Συνεργασία με Αρχές

Το ZeuzBet συνεργάζεται πλήρως με τις αρμόδιες εθνικές και διεθνείς αρχές, συμπεριλαμβανομένων των αρχών επιβολής του νόμου, των εποπτικών αρχών και των μονάδων χρηματοοικονομικής πληροφόρησης (Financial Intelligence Units). Σε περίπτωση αίτησης, το ZeuzBet παρέχει όλες τις απαραίτητες πληροφορίες και έγγραφα εντός των ορίων που επιτρέπει η ισχύουσα νομοθεσία.

12. Παράβαση Πολιτικής AML

Οποιοσδήποτε χρήστης ή εργαζόμενος παραβεί την παρούσα πολιτική υπόκειται σε άμεσες συνέπειες, που περιλαμβάνουν:

Άμεση αναστολή ή οριστική διαγραφή του λογαριασμού.
Δέσμευση κεφαλαίων μέχρι την ολοκλήρωση της έρευνας.
Αναφορά στις αρμόδιες αρχές και ενδεχόμενη ποινική δίωξη.
Μη επιστροφή κεφαλαίων που σχετίζονται με παράνομες δραστηριότητες.

13. Υπεύθυνος Τζόγος και AML

Το ZeuzBet αναγνωρίζει ότι η πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων συνδέεται άμεσα με τον υπεύθυνο τζόγο. Για τον λόγο αυτό, παρέχει εργαλεία αυτοαποκλεισμού, όρια κατάθεσης και δυνατότητα επικοινωνίας με ειδικούς υπεύθυνου τζόγου. Οι παίκτες ενθαρρύνονται να ελέγχουν τις δαπάνες τους και να αναφέρουν οποιαδήποτε ανησυχία στην υποστήριξη πελατών.

14. Επικαιροποίηση Πολιτικής

Η παρούσα Πολιτική AML επανεξετάζεται και επικαιροποιείται τακτικά από το ZeuzBet, τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή σε περίπτωση σημαντικών αλλαγών στη σχετική νομοθεσία ή τους κανονισμούς. Οι χρήστες ενημερώνονται για τυχόν ουσιώδεις αλλαγές μέσω της ιστοσελίδας zeuzbet.com.gr.

15. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε ερώτηση ή ανησυχία σχετικά με την Πολιτική AML του ZeuzBet, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την ομάδα Συμμόρφωσης μέσω των επίσημων καναλιών επικοινωνίας που διατίθενται στη σελίδα Επικοινωνία του zeuzbet.com.gr. Η ομάδα υποστήριξης είναι διαθέσιμη για να απαντήσει σε κάθε απορία σας σχετικά με τις διαδικασίες επαλήθευσης και τις πολιτικές ασφαλείας της πλατφόρμας.

Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται από την 1η Ιανουαρίου 2026 και ισχύει για όλους τους χρήστες του ZeuzBet ανεξαιρέτως. Το ZeuzBet λειτουργεί υπό την αδειοδότηση της Fortuna Games N.V. και δεσμεύεται στην πλήρη συμμόρφωση με την ισχύουσα νομοθεσία και τις βέλτιστες πρακτικές του κλάδου.